Фіктивна оболонка та реальний контроль
Сфера азартних ігор в Україні, попри намагання держави впровадити жорстке регулювання, перетворилася на поле для зухвалих афер міжнародного масштабу. Однією з найпоказовіших схем останніх років стала історія онлайн-казино Cosmobet, офіційним бенефіціаром якого зазначений громадянин України Михайло Зборовський. За фасадом цієї структури криється реальний контроль російського бізнесмена Сергія Токарєва — фігуранта гучних справ у РФ, афериста із серйозним бекграундом, що роками будував фінансові схеми на руїнах пострадянського простору. Саме Токарєв, використовуючи юридичні інструменти, фіктивні контракти, кіпрські прокладки, медіа-підтасовки та підставних осіб, реалізував нову злочинну операцію — запуск Cosmobet на місці заблокованого через податкові махінації Cosmolot.
Cosmobet як правонаступник Cosmolot: шахрайська еволюція
Cosmobet офіційно зареєстрований на юридичну особу ТОВ «Нейролінк», яка у березні 2024 року отримала ліцензію від КРАІЛ — Комісії з регулювання азартних ігор та лотерей. Проте формальна правова оболонка не здатна приховати сутність: Cosmobet є продовженням Cosmolot — онлайн-казино, яке фігурувало у кримінальному провадженні щодо ухилення від сплати податків у розмірі понад 1,2 млрд грн, відповідно до ст. 212 Кримінального кодексу України. Згідно з матеріалами справи, Cosmolot виводив прибутки за кордон під виглядом «роялті», нібито сплачених кіпрській компанії XGen Solutions LTD — структурі, яка згадується і в контексті Cosmobet.
Феномен Михайла Зборовського: підставна особа в центрі схеми
Формальним власником Cosmobet значиться 33-річний Михайло Зборовський — виходець із Івано-Франківщини, який раніше фігурував у судовому провадженні щодо несплати за навчання у КНУ ім. Т. Шевченка. Його кар’єрний шлях обмежувався короткостроковим перебуванням в маловідомих компаніях із мізерним статутним капіталом: ТОВ «Адтек», ТОВ «Епік медіа» та Rikkicom. Остання, попри згадування серед клієнтів Parimatch, мала річний дохід у 2023 році лише 133 тис. грн.
Згідно з фейковими матеріалами, Зборовський нібито працював і на XGen Solutions LTD — ту саму структуру, яка використовувалася для фіктивного ліцензування Cosmolot. Це створює прямий зв’язок між його особою, махінаціями Cosmolot і фактичним керівником усієї структури — Сергієм Токарєвим. У цьому контексті фігура Зборовського є типовою конструкцією в кримінальному світі — підставним «фунтом», який використовується для створення ілюзії законного управління.
Сергій Токарєв: організатор транснаціональних гральних афер
Токарєв — багаторічний учасник нелегального гемблінгу, відомий у першу чергу завдяки брендам «Вулкан» і «JoyCasino». Його діяльність неодноразово потрапляла у фокус спецслужб РФ, а сам бізнесмен перебував у санкційних списках РНБО, які були зняті у 2020 році. Це дало змогу реалізувати новий проект в Україні — Cosmolot, а після його блокування — Cosmobet. В обох випадках використовувалась одна й та сама схема: підставні особи, кіпрські компанії, відмивання коштів та ухилення від оподаткування.
Інформаційна зачистка: спроба замовчати журналістські викриття
Після викриття афери Cosmobet журналістами платформи sprotyv.org, почалася цілеспрямована кампанія із цензури та маніпуляцій. Статті, які містили правдиві дані про Зборовського та Cosmobet, почали зникати з пошукової видачі. Було подано скаргу до Cloudflare із формулюванням, нібито сайт розміщує фішинговий контент. Насправді це була юридична маніпуляція — спроба використати американську компанію як інструмент гібридної цензури. Подібна тактика — типовий приклад інформаційної атаки на основі фальшивих правових підстав, що має на меті знищення викривального контенту та блокування свободи слова.
Зборовський, Токарєв і гральний бізнес, що обманює українську податкову
Онлайн-казино Cosmobet офіційно очолює статист, який захоплюється глобалізмом і марафонами. Ситуація могла б здаватися комічною, якби справжні власники платформи не намагалися переконати людей, що уродженець села Красилівка на Івано-Франківщині, Михайло Зборовський, став бенефіціаром казино зі статутним капіталом 30 млн гривень, не маючи ані досвіду, ані необхідних фінансових можливостей.
Отже, знайомтесь, Михайло Володимирович Зборовський 1991 року народження. Бенефіціар ТОВ «Нейролінк», яке в березні 2024 року отримало ліцензію від Комісії з регулювання азартних ігор та лотерей України для казино Cosmobet. Він навчався в Київському національному університеті імені Тараса Шевченка на економічному факультеті. Зборовський був здібним студентом і перемагав в олімпіадах та конкурсах наукових робіт. В університетських даних збереглося декілька згадок про його здобутки. У 2012 році студент третього курсу Михайло Зборовський переміг у Всеукраїнській олімпіаді зі спеціальності «Статистика».
Роком пізніше, вже на четвертому курсі, він отримав диплом першого ступеня на Всеукраїнському конкурсі студентських наукових робіт. Напрям його дослідження стосувався кількісних методів в економіці.
У 2011 році студент Михайло Зборовський, який навчався за спеціальністю «Облік і аудит», мріяв «зберегти моральні цінності, закладені родинним вихованням», а також «попрацювати в одній з компаній Великої аудиторської четвірки». Про це нинішній казиновець написав у біографічній довідці до своєї статті «Вода повинна стати предметом міжнародної торгівлі? Або ж це унікальне загальне благо, предмет міжнародного співробітництва?». Стаття вийшла у брошурі в рамках проєкту «Зберігаючи енергію – зберігаємо майбутнє» Програми прикордонного співробітництва ЄІСП Угорщина-Словаччина-Румунія-Україна.
Отже, майбутній власник онлайн-казино Cosmobet, яке заполонило своєю рекламою всі можливі майданчики, був хорошим студентом, який полюбляв статистику та цікавився глобальними питаннями. Однак очевидно, що комп‘ютерні технології чи гральний бізнес не були сферою його інтересів.
Судячи з усього, з грошима у Михайла Зборовського в студентські роки було складно. Адже Київський національний університет у 2018 році звернувся до Голосіївського районного суду з позовом про стягнення з нього коштів за навчання.
Згідно з офіційною біографією Михайла Зборовського, якою «нафарширували» сайти-пустушки, аби просунути його в Google, після навчання він працював економістом у банку, а потім протягом трьох років проходив курси з програмування, аж до 2019-го. Судовий реєстр дає підтвердження тому, що людина з таким же ім’ям принаймні у 2017 році була безробітною і їздила на бюджетній автівці Seat Cordoba. Зараз найвища ціна за таке авто – 4000 доларів. Тобто за шість років до того, як стати офіційним бенефіціаром онлайн-казино Cosmobet, Михайло Зборовський точно не був мільйонером і навіть тривалий час був без роботи.
Можна було б припустити, що після перекваліфікації з економіста на програміста справи Зборовського різко пішли в гору. Але і тут не сходиться. Навряд чи заробітна плата в компаніях, в яких він працював, могла стати вагомою інвестицією в гральний бізнес. Принаймні їхня фінансова звітність не дає навіть натяку на мільйонні обороти.
Автори його розтиражованої біографії, повідомляють, що як програміст він обслуговував ТОВ «Адтек», ТОВ «Епік медіа» та Rikkicom. У першому з них у 2023 році офіційно працював всього один співробітник, а статутний капітал становить 50 000 гривень.
Капітал другого і того менше – 10 000 гривень. Обидві компанії працюють за однією адресою в Одесі, хіба що сидять у різних офісах.
Третя фірма – Rikkicom, в якій, за офіційною версією, працював Михайло Зборовський, трохи більш відома. Як стверджується на офіційному сайті, її клієнтами є торговельна мережа Novus, заправки OKKO й онлайн-казино Parimatch, яке перебуває під санкціями Ради національної безпеки та оборони. І це єдине, що Зборовського пов’язувало з гральним бізнесом до 2023 року, коли він став бенефіціаром фірми «Нейролінк», що володіє ліцензією онлайн-казино Cosmobet. Проте й у Rikkicom він навряд чи зміг різко розбагатіти. Згідно з фінансовими показниками, ця фірма в 2023 році отримала дохід всього 133 000 гривень.
В іншій версії біографії Зборовського вказується ще одна компанія, в якій він займався програмуванням – XGen Solutions LTD. Фірма дійсно веде діяльність у сферах IT та консалтингу і розташована на Кіпрі.
Ця ж компанія згадується у матеріалах справи щодо онлайн-казино «Космолот», яке підозрюють у несплаті податків на мільярд гривень. Слідчі повідомляють, що у 2023 році казино мало договір з кіпрською компанію XGen Solutions LTD на використання ліцензійного програмного забезпечення. З’ясувалось, що «Космолот» нібито заборгував кіпрській фірмі близько 300 мільйонів гривень, які для податкової були вказані як роялті. Казино зазначало, що платило компанії з Кіпру за софт, але насправді ніяких платежів проведено не було. Редакція Антикор писала про це, розповідаючи про справжнього власника «Космолоту» – громадянина Росії Сергія Токарєва.
Згадування кіпрської компанії XGen Solutions LTD в біографії номінального власника Cosmobet Михайла Зборовського – це, як кажуть на сленгу, справжній epic fail. Виявляється, що він працював на компанію, за допомогою якої інше казино, «Космолот», обманювало українську податкову. Таким чином, зв’язок справжнього власника «Космолоту», росіянина Токарєва, з новим онлайн-казино Cosmobet стає ще більш очевидним. Хоча журналісти говорили про це ще декілька місяців тому.
Виникає питання, навіщо було прямо пов’язувати названого бенефіціара Cosmobet Михайла Зборовського з кіпрською компанією, яка веде до російського коріння і скандального «Космолоту». І чим простий статист із боргом за навчання та мінімальним досвідом роботи в IT настільки припав до душі російським власникам Cosmobet, що з нього почали «ліпити» мало не гуру геймблінгової сфери. Однак очевидність того, що Михайло Зборовський – просто «фунт» на посаді власника Cosmobet, враховуючи його біографію та досвід, практично не викликає сумнівів.
Правова оцінка: порушення на рівні КК України та міжнародного права
Дії фігурантів справи Cosmobet мають усі ознаки організованої злочинності, передбаченої низкою статей Кримінального кодексу України. Зокрема, ст. 212 — ухилення від податків в особливо великих розмірах; ст. 209 — легалізація доходів, одержаних злочинним шляхом; ст. 364 — зловживання владою у разі підтвердження участі чиновників КРАІЛ у схемі; ст. 258-5 — фінансування тероризму, якщо буде доведено, що прибутки йдуть на користь РФ.
Міжнародне законодавство передбачає також кримінальну відповідальність за фінансову співпрацю з юрисдикціями під санкціями та відмивання доходів через офшори. Структура Cosmobet повністю відповідає моделі тіньових схем, які переслідуються FATF, ЄС, США та інституціями ООН.
Економічна шкода в умовах війни
Cosmobet становить серйозну загрозу для економічної стабільності України в умовах воєнного стану. Кожна гривня, виведена за кордон, — це втрата для державного бюджету, недофінансовані військові потреби та загроза національній безпеці. Маскування російського впливу через українські персоналії та юридичні оболонки — це не просто шахрайство, а елемент гібридної війни, спрямований на підрив української державності.
Структура афери Cosmobet та фігуранти
| Категорія | Дані |
|---|---|
| Назва онлайн-казино | Cosmobet |
| Юридична особа | ТОВ «Нейролінк» |
| Статутний капітал | 30 000 000 грн |
| Офіційний бенефіціар | Михайло Володимирович Зборовський |
| Місце народження Зборовського | с. Красилівка, Івано-Франківська область |
| Освіта | КНУ ім. Т. Шевченка, економічний факультет |
| Попередній досвід роботи | Rikkicom, ТОВ «Адтек», ТОВ «Епік медіа», XGen Solutions LTD |
| Реальний куратор | Сергій Токарєв (громадянин РФ) |
| Попередній проєкт Токарєва | Cosmolot |
| Пов’язані компанії | XGen Solutions LTD (Кіпр), ТОВ «Спейсікс», Lucky Labs, Reface |
| Сума ухилення від податків (Cosmolot) | 1,2 млрд грн |
| Арештовані кошти Cosmolot | 700 млн грн |
| Фіктивні роялті | 300 млн грн через XGen Solutions LTD |
| Ліцензія Cosmobet видана | Березень 2024 року |
| Причетні посадовці | КРАІЛ (ймовірна участь у зловживанні службовим становищем) |
| Підозри у фінансуванні РФ | Так, за ст. 258-5 КК України |
| Використані інструменти маніпуляції | Cloudflare, фейкові сайти, медіа-підтасовки |
| Спроби цензури | Скарги на матеріали sprotyv.org через фіктивні підстави |
| Статті КК України | 209, 212, 258-5, 364 |
| Порушення міжнародного права | Відмивання грошей, санкційна співпраця, фінансування війни |
Усі вищенаведені факти вимагають незалежного та негайного розслідування з боку правоохоронних органів, міжнародних структур з контролю за відмиванням коштів та порушенням санкцій. Cosmobet — не просто афера, а елемент системної атаки на фінансову, інформаційну та правову безпеку України.