НБУ предупреждает о мошеннических схемах с кредитами на карту в интернет

Украинские эксперты по кибербезопасности фиксируют всплеск случаев кредитного мошенничества. Как ни парадоксально, но украинцы сами раскрывают все свои финансовые секреты злоумышленникам. Почему-то правило, которому всех нас учили с детства: «не доверяй незнакомым людям», – по телефону или интернету перестало применяться. Специалисты по кредитной безопасности ТОВ «Бізнес Позика» сформулировали ТОП-5 самых распространённых мошеннических схем в области онлайн кредитования:

• Очистка кредитной истории.
• Предложения от имени компании.
• Аренда карточки с нулевым балансом.
• Посредничество в кредитовании.
• Собеседование с «двойным дном».

Очистка кредитной истории

Нередко тем, кто часто ищет в интернете способы не платить кредит, могут показываться объявления с предложением полностью очистить кредитную историю. Как правило это очень небольшие суммы, по сравнению с суммами, которые требуют банки и МФО со своих должников. Осуществить такую услугу невозможно, потому что каждый банк или МФО надёжно хранят и защищают свои базы данных. У каждой кредитной организации собственное хранилище информации, доступ к которому зашифрован.

Предложения от имени компании

Тот факт, что представители банков или МФО иногда приторговывают базами своих клиентов, много раз становилось поводом для скандала. Любой, кто хотя бы раз брал кредит на карту онлайн, может оказаться в группе риска. Если вы числитесь среди должников, то вам могут позвонить с неизвестного номера и предложить выгодные льготные условия погашения. Вам пообещают полностью списать долг при оплате определённой суммы и строго ограничат дэдлайн. Скажем, до пятницы 16 часов. При этом укажут реквизиты для оплаты, отличающиеся от официального расчётного счёта компании. Если так произошло, то рекомендуем сверять реквизиты с данными на официальной сайте кредитной организации.

Аренда карточки с нулевым балансом

Казалось бы, кому придет в голову мысль, что банковская карта с нулевым балансом может доставить неприятностей своему владельцу. А может! Существует схема аренды банковской карточки якобы для подтверждения проведения платежей. На самом деле предоставляя финансовую информацию о своей банковской карте вы способствуете мошенникам оформлению на вас кредита с подтверждением через карту.

Посредничество в кредитовании

Вы можете встретить заманчивые предложения по получению ежемесячной выгоды при содействии в получении кредита. Ничего делать не нужно, только оформить на себя кредит и каждый месяц получать переводы от благодарного третьего лица за помощь. Само третье лицо по разным причинам почему-то не может оформить онлайн кредит на себя. Гарантом всего выступает какой-то заморский холдинг, который провёл уже не одну подобную сделку и берёт на себя все юридические формальности. В конечном итоге кредит будете выплачивать вы, а не кто-то другой, потому что оформляться он будет на вас.

Собеседование с «двойным дном»

Нередко даже на авторитетных сайтах с вакансиями можно встретить предложения высокооплачиваемой работы с явно заниженными требованиями. Именно на это и клюют соискатели, отправляя свои резюме. Чаще всего название вакансии звучит как «менеджер электронных платежей» или «оператор денежных переводов». А в описании указаны простые требования: совершеннолетие, наличие банковской карты, компьютер или ноутбук с доступом в интернет. На первом этапе собеседования, которое происходит дистанционно, вам в ярких красках описывают ваши перспективы и под любыми предлогами пытаются получить от вас данные банковской карты (проверка личности, оформление в отделе кадров, авансовый платёж и т.д.). Далее предлагают перейти на второй этап собеседования, но просят немного приврать, чтобы уже наверняка приняли на работу. Вы и не догадаетесь, что на самом деле это не второй этап собеседования, а вам будут звонить из банка или МФО, чтобы провести проверку перед выдачей кредита. А на вас мошенники уже оформляют онлайн кредит, используя данные банковской карты.

Ни в коем случае не предоставляйте третьим лицам полной информации по своим банковским картам, не берите кредиты для кого-то и не осуществляйте платежи на непроверенные реквизиты.